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为什么散户总是赔多赚少,看完就明白了!(转)

2016年03月20日 美文赏析 ⁄ 共 2677字 ⁄ 字号 暂无评论

有人用“人性使然”来解释多数股民为什么败多胜少的原因。这些永远不变的人性,譬如“讨厌风险、急着发财、自以为是、赶潮跟风、因循守旧和耿于报复”,使广大股民难于避开股市的陷阱。说得更为简单一点,就是“好贪小便宜、吃不得小亏”那些恶劣心态,使多数股民几乎都成了股市的输家。

因为讨厌风险,所以小赚就跑,小赔却不割肉;因为急着发财,所以下注的钱也多,结果赔的也快;因为自以为是,所以只认为自己是对的,但是忽略了市场的险恶;因为赶潮跟风,所以经常丢失自己;因为因循守旧,不知道股票市场也是在发展;因为耿于报复,所以如赌徒一般,输了一手,下注就加倍,再输,再加倍,最后是全军覆灭。

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我来说点实话。

什么是实话,就是有人不爱听的。

但是只要能给少部分人一点启发,我觉得就值了。

我先要说一个有意思的题外话,就是《炉石传说》——一款暴雪出的休闲类卡牌游戏。

为什么要说这个游戏?因为里面有一个很有意思的东西,叫做竞技场。

竞技场有意思在哪里?你付门票钱,然后和所有参加竞技的人一样随机获得一批资源。然后随机匹配对手进行战斗。你可以用这些资源不断地一局一局玩下去,直到你输了3局,或者赢了12局。

如果你获得12胜,那么奖励非常丰厚,可能有门票钱的n倍。如果你0胜3负出局,那么奖励会非常烂,基本值不回门票。

看到这里,是不是觉得和某些东西有点像?

你付印花税,然后和所有参加股票的人获得同一个股票池。然后随机匹配你的空头多头的对手进行战斗。你可以用这些股票池不断一局一局玩下去,直到你输光你的钱,或者赚的满意为止。

如果你一直在赢,那么奖励非常丰厚,会是印花税的无数倍。如果你0胜3负出局,那么奖励非常非常烂,连钱都没了,不要说印花税。

为什么我要提这个游戏?是因为这个游戏的贴吧里,有很多人喜欢忽悠萌新参加竞技场。做的事情真的是和知乎忽悠众一样一样一样的。晒自己十二胜的战绩,晒自己十二胜的奖励。告诉大家,这是个好游戏,快捷致富哦。

但是其实呢?很明显在炉石传说里,竞技场是个0和游戏。有人统计过,如果要不亏,你就要活得3胜,也就是50%的胜率。而12胜玩家等于要爆掉4个其余玩家的仓,才能获得如此丰厚的奖励。而股票呢?除了你赢来的钱就是其他玩家的以外,上市公司赚的钱也是散户的,印花税也是散户的,一切都是散户的。所以其实股票连0和市场都不是,它本质上甚至是个负和市场。

理论上,所有人,在里面,最终都是要亏钱的。注意这是理论上,理论有个前提,就是:这一切真的是随机的,真的是公平的。但是,就像炉石传说,真的是表面看上去那么公平吗?显然不是的,炉石传说随机分配资源的时候,玩家是可以选牌的。这个时候,技术和运气都会有一定的影响,甚至还会被版本杀。譬如我在2费秃鹫的时候抽了n放狗n秃鹫猎人,然后秃鹫变5费了。在股市里面体现是什么呢?就是:你买了个股票,然后被政策杀。

纽约有位叫夏皮诺的心理医生,他请了一批人来做两个实验。

实验一

选择:第一,75%的机会得到1000美元,但有25%的机会什么都得不到;第二,确定得到700美元。虽然一再向参加实验者解释,从概率上来说,第一选择能得到750美元,可结果还是有80%的人选择了第二选择。大多数人宁愿少些,也要确定的利润。

实验二

选择:第一,75%的机会付出1000美元,但有25%的机会什么都不付;第二,确定付出700美元。结果是75%的选择了第一选择。他们为了搏25%什么都不付的机会,从数字上讲多失去了50美元。

问问你自己,如果你是参加实验的一员,你会做什么样的选择?

股票是概率的游戏,无论什么样的买卖决定,都没有100%正确或不正确的划分。人性中讨厌风险的天性便在其中扮演角色。

我们看到股民好获小利,买进的股票升了一点,便迫不及待地脱手。这只股票或许有75%继续上升的机会,但为了避免25%什么都得不到的可能性,股民宁可少赚些。结果是可能有5000元利润的机会,你只得到500元。任何炒过股的读者都明白,要用较出场价更高的价位重新入场是多么困难。股价一天比一天高,你只能做旁观者。而一旦买进的股票跌了,股民便死皮赖脸不肯止损,想像出各种各样的理由说服自己下跌只是暂时的。其真正的原因只不过为了搏那25%可能全身而退的机会!结果是小亏慢慢积累成大亏。每次我看到中文中“套牢”、“割肉”等英文所没有的词汇,都要拍案叫绝。发明这些名词的人真应得诺贝尔文学奖!这些词语对那些不肯止损的股民的描绘实在太形象了。

假如说股票的运动只有上、下两种途径,所以每次买股的赢亏机会原来各是均等的50%的话,对于一般股民来说,由于人性好小便宜、吃不得小亏的心理,使得在股市中赢时赚小钱,亏时亏大钱,它就成了输赢机会不是均等的游戏。股市没有击败你,你自己击败了自己。

所以作为一个散户,首先要明白自己的定位——在这个绞肉机一样的大赌场里,散户们就是食物链的最底端:一大波被牵进圈来养肥了宰掉吃肉的猪。不宰你,那么多大户巨户国家队选手金融证券从业人员吃什么啊?如果连这个都看不懂,还谈什么股市股票。

散户要想改变这几乎是注定的命运,就要具备不同于普通散户的思维模式和行动——要投资股市,不要炒股票,不要每天看行情听消息买进卖出炒股票——敢去玩博傻游戏炒股票的猪的命运是注定的,去赚这种与虎谋皮、火中取栗、刀头舔血的钱,结局只能是粉身碎骨,谁也没办法改变——别抱怨自己运气差,你亏钱根本跟运气无关——你见过屠宰场里有运气好的猪吗?

如果你作为一个散户,真想在股市里赚到钱,请投资股市——这波行情就算了,要明白散户只能去赚哪些钱,而另外的一些钱尽管看上去很美,却根本不是散户能去染指的——请耐心持币冷眼旁观,看着指数直上九霄,在天空中放上个绚烂的大礼花然后轰然坠地,连带着血流成河浮尸千里——不用担心,用不着等待太久,你一定会看到这一天,这种事每隔几年都会来上这么一次,因为这叫经济规律,没人可以与之对抗,连国家意志也不行——等到营业厅门可罗雀、证券公司的员工因为入不敷出纷纷离职,等到再也没人谈股票这种一提起来就心有余悸的东西,你就可以买股票了——然后等到你无论走到哪里听到人们都在谈论股票时就可以去清仓了啊——真正的投资,就这么简单;要改变散户每隔几年就被圈进来屠宰一次的命运,就这么简单——卖了以后等下一轮大盘崩掉一路下滑到低点再全仓买回来等着就行了——你当然会等到这一天(一辈子光股市就能等到5到7个财富有可能翻几番的机会还不够吗?),但实在错过了也没什么——反正只要你没买股票,就不会亏钱,而机会永远都还会再有。

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